日前，央視財(cái)經(jīng)頻道的“正點(diǎn)財(cái)經(jīng)”欄目報(bào)道一起特大非法經(jīng)營(yíng)案，此案打掉了一個(gè)涉案資金巨大的信用卡套現(xiàn)小程序。

據(jù)報(bào)道今年6月，內(nèi)蒙古鄂爾多斯達(dá)拉特旗公安局接到上級(jí)公安機(jī)關(guān)交辦的一條涉嫌非法經(jīng)營(yíng)的案件線索，一款名叫幻影無卡的微信小程序，涉嫌非法套現(xiàn)。

這個(gè)小程序是需要?jiǎng)e人推薦才可以使用，需要身份證、儲(chǔ)蓄卡、信用卡手機(jī)號(hào)的實(shí)名認(rèn)證。

警方成立專案組調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該幻影無卡支付平臺(tái)微信小程序采用會(huì)員實(shí)名認(rèn)證制，幻影無卡支付平臺(tái)會(huì)員在平臺(tái)上綁定自己的儲(chǔ)蓄卡，作為收款賬戶，綁定自己的信用卡作為出款賬戶。達(dá)拉特旗的一個(gè)微信群存在重大嫌疑，有人經(jīng)常發(fā)布信用卡套現(xiàn)解決資金問題的廣告，群內(nèi)劉某是活躍的成員之一。

劉某使用幻影無卡小程序，刷信用卡的金額大概是67,400多，他在第一次使用小程序提示的是不能刷整百整千的數(shù)，隨后他就刷了一個(gè)199。這次成功了，刷卡以后大概一分鐘以內(nèi)，這個(gè)錢就到了他的儲(chǔ)蓄卡上了，實(shí)際到賬是194塊7毛1，中間就差了4塊多錢。

民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，犯罪團(tuán)伙就是通過這一進(jìn)一出兩筆錢的差額來牟利的。劉某刷卡時(shí)顯示的收款方是本地一個(gè)餐館，但劉某并沒有去餐館消費(fèi)，這實(shí)際上就是信用卡套現(xiàn)。

經(jīng)分析研判，警方很快確認(rèn)了劉某的上線，達(dá)拉特旗籍嫌疑人郝某某。經(jīng)查用戶在微信小程序平臺(tái)上每完成一次套現(xiàn)交易，每發(fā)展一個(gè)下線會(huì)員，平臺(tái)都會(huì)根據(jù)相關(guān)規(guī)則進(jìn)行分潤(rùn)和提成。

在利益驅(qū)使下，嫌疑人郝某某先后發(fā)展了220多名下線會(huì)員，同時(shí)警方調(diào)查中也確認(rèn)這款幻影無卡微信小程序是由內(nèi)蒙古某數(shù)據(jù)公司開發(fā)的。

去中國人民銀行調(diào)證發(fā)現(xiàn)呼和浩特某數(shù)據(jù)公司它并沒有取得相應(yīng)的電子支付牌照，也沒有進(jìn)行現(xiàn)金支付和結(jié)算資質(zhì)。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該數(shù)據(jù)公司的實(shí)際控制人是呼和浩特級(jí)的馬某某，他也是犯罪團(tuán)伙的頭目，微信小程序發(fā)展的會(huì)員眾多，根據(jù)相關(guān)法律，警方認(rèn)定，該數(shù)據(jù)公司公司負(fù)責(zé)人以及像郝某某這樣的具有頂級(jí)代理資格的會(huì)員，均涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪。

經(jīng)查2019年12月以來，這個(gè)犯罪團(tuán)伙非法利用第三方支付接口搭建結(jié)算平臺(tái)，虛擬交易場(chǎng)景，并按照傳銷模式推廣信用卡套現(xiàn)的微信小程序，為會(huì)員提供虛假的信用卡交易場(chǎng)景，實(shí)現(xiàn)套現(xiàn)目的。該團(tuán)伙則利用套現(xiàn)的差額從中牟利上千萬元。

經(jīng)查該平臺(tái)發(fā)展的會(huì)員涉及全國30個(gè)省市區(qū)，共計(jì)是58,491人，會(huì)員層級(jí)達(dá)到24層，平臺(tái)綁定銀行卡是103,819張，累計(jì)刷卡套現(xiàn)是76億元。

警方循線追蹤，逐步掌握了犯罪團(tuán)伙主要成員的行蹤。7月中旬，專案組組織精干警力在呼和浩特市開展抓捕行動(dòng)，將馬某某等5名主要犯罪嫌疑人抓獲，凍結(jié)和查詢銀行賬戶86個(gè)，查扣涉案電腦11臺(tái)，扣押查封涉案財(cái)物一批。

經(jīng)布控，警方很快確定了該團(tuán)伙頂級(jí)代理犯罪嫌疑人分散在全國各地的落腳點(diǎn)。7月下旬多地公安機(jī)關(guān)統(tǒng)一開展收網(wǎng)行動(dòng)。

該案在公安部的統(tǒng)一指揮下，北京、內(nèi)蒙古、河北、山西、甘肅、吉林、江西、湖北、廣東等地警方抓獲涉嫌犯罪的平臺(tái)頂級(jí)代理27名，該案成功打掉一條非法四方支付平臺(tái)，利用第三方支付接口搭建空殼電商平臺(tái)，進(jìn)行全國代理營(yíng)銷、會(huì)員層級(jí)分潤(rùn)的非法資金結(jié)算黑色產(chǎn)業(yè)鏈條。

目前涉案的32名犯罪嫌疑人已被各地公安機(jī)關(guān)依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步審理中。