錢寶科技因違反多項(xiàng)相關(guān)規(guī)定被罰744萬(wàn)，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處罰9.79萬(wàn)，其中一項(xiàng)為：與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶，很有可能違反的這項(xiàng)規(guī)定就是最近傳的多商戶問(wèn)題（具體不詳）。

違法事實(shí)：

1.違反非銀行支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管管理規(guī)定。

2.違反非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理規(guī)定。

3.其他危及支付機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場(chǎng)的違法違規(guī)行為。

4.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。

5.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶。

6.在接受檢查過(guò)程中提供虛假資料。